В России вступает в силу новое правило Центробанка: идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) станет обязательным реквизитом для каждого открываемого банковского счета. Для существующих счетов процедура привязки должна быть завершена до конца 2026 года.
Эта мера, как сообщают в регуляторе, станет техническим фундаментом для запуска масштабной системы «Антидроп», запланированного на 2027 год. Основная цель — точечная борьба с «дропперством» (использованием подставных лиц для обналичивания и перевода средств) и другими схемами финансовых мошенничеств.
Что изменится на практике:
· Новые счета. При открытии счета или карты банк будет в обязательном порядке проверять и фиксировать ИНН клиента. Без этого операция станет невозможной.
· Старые счета. Владельцам уже действующих счетов в течение 2024-2026 годов предстоит уточнить свои данные, предоставив ИНН банку. Банки будут информировать клиентов об этом индивидуально.
· Контроль переводов. Система позволит автоматически отслеживать подозрительные цепочки транзакций между счетами разных лиц, помогая блокировать мошеннические операции на ранней стадии.
Эксперты отмечают, что нововведение повысит прозрачность финансовых потоков и усложнит жизнь организованным преступным группам. Однако некоторые правозащитники выражают озабоченность вопросами конфиденциальности, призывая к четкому законодательному регулированию доступа госорганов к этим данным.
Для рядовых добросовестных клиентов, по заверениям ЦБ, процесс останется незаметным, а безопасность средств — возрастет.