Банк России направил кредитным организациям рекомендации по более тщательной проверке происхождения наличных денежных средств, вносимых клиентами на счета. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора. Новые меры призваны повысить прозрачность банковских операций и усилить борьбу с легализацией доходов.
Согласно информации Центробанка, финансовым учреждениям рекомендуется обращать повышенное внимание на операции по внесению крупных сумм наличных. В первую очередь это касается клиентов, чья деятельность не предполагает регулярного оборота больших объемов наличности или чьи финансовые потоки не соответствуют заявленному уровню доходов.
Как пояснили в ЦБ, данная мера направлена на выявление подозрительных операций. Банкам предлагается запрашивать у клиентов документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может быть договор купли-продажи имущества, выписки из других банков, подтверждение получения наследства или иные официальные бумаги.
«Банки являются первичным звеном в системе противодействия отмыванию денег. Своевременное выявление сомнительных операций позволяет предотвратить вовлечение кредитных организаций в теневые схемы», — отмечают представители регулятора.
Эксперты рынка отмечают, что рекомендация ЦБ не вводит новых запретов для добросовестных граждан, но повышает требования к комплаенс-процедурам в банках. Финансовые организации уже начали обновлять внутренние регламенты в соответствии с полученными рекомендациями. Ожидается, что усиленный контроль коснется в первую очередь операций на суммы, превышающие установленные пороги, требующие обязательного контроля, однако банки могут применять дополнительные меры и к меньшим суммам при наличии признаков подозрительности.
В ЦБ подчеркнули, что политика регулятора по-прежнему направлена на создание комфортной среды для законопослушных клиентов при одновременном жестком пресечении попыток использования банковской системы для незаконных финансовых операций.
