Законопроект может затронуть операции по внесению наличных и получению переводов от физлиц
В Госдуму внесен законопроект, который обяжет банки вводить ограничения для клиентов, заподозренных в сомнительных финансовых операциях. Как следует из документа, для таких граждан предлагается установить лимит в 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и получение переводов от других физических лиц — отдельно по каждому виду операций.
Согласно инициативе, выявлять признаки подозрительных операций будет Центробанк по согласованию с Росфинмониторингом. После получения информации от регулятора или самостоятельного выявления таких операций банки должны будут ввести ограничения в течение одного рабочего дня.
Предлагается, что при первом выявлении ограничения смогут действовать до года. Если подозрительные операции будут выявлены повторно в течение трех лет после снятия ограничений, срок может составить до двух лет. При этом смена банковского счета в той же кредитной организации не позволит обойти ограничения.
Банки обяжут уведомлять клиентов о причинах блокировки и порядке ее обжалования. Граждане смогут предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. На их рассмотрение отводится до семи рабочих дней.
Авторы инициативы объясняют необходимость мер борьбы с теневыми финансовыми операциями, в том числе расчетами через P2P-переводы, которые используют мошенники, участники наркорынка и нелегальных онлайн-казино.
В случае принятия документа новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года.